Foire aux questions des CGP

Winch est une plateforme technologique au service des Conseillers en Gestion de Patrimoine. Elle permet de centraliser et d'automatiser l'orchestration des flux d'investissement, de fluidifier la relation client et de simplifier les opérations administratives.

Elle intègre notamment :

• un moteur d'exécution des instructions d'investissement ;
• un module de diagnostic patrimonial pour formaliser les objectifs du client ;
• et un outil de suivi des allocations.

L'ambition de Winch est de renforcer le rôle du CGP en lui offrant un outil moderne, sécurisé et conforme, tout en lui permettant de se concentrer sur son cœur de métier : le conseil.

Oui. Dès le premier euro reçu sur le compte Winch, votre client commence à épargner, et cela sans plafond et disponible sans restrictions, justifiant ainsi de vous confier toute son épargne.

Winch facilite l'adhésion des clients aux recommandations d'investissement en leur offrant un parcours clair, engageant et 100 % digital. Cette simplicité d'exécution se traduit par une mobilisation plus rapide et plus importante des capitaux, ce qui contribue directement à l'augmentation de votre chiffre d'affaires.

Winch abaisse le montant d'investissement nécessaire pour travailler avec un nouveau client.

Aucun montant minimal n'est requis pour utiliser la plateforme. Winch a été conçue pour s'adapter à l'ensemble des profils d'investisseurs, du client débutant souhaitant investir quelques centaines d'euros, à l'investisseur confirmé avec des stratégies complexes.

Vous demeurez libre de vos recommandations.

Non. Winch n'est pas propriétaire des données clients. Vous conservez l'entière propriété et le contrôle de vos données et de celles de vos clients.

Winch agit uniquement en tant que processeur de données, conformément au RGPD. Vous demeurez le responsable de traitement et pouvez à tout moment exporter ou supprimer l'ensemble des données stockées sur la plateforme.

La sécurité est une priorité absolue chez Winch. Nous avons mis en place un écosystème de sécurité multicouche qui respecte les standards les plus exigeants de l'industrie financière :

• Hébergement des données dans l'Union européenne, en conformité avec le RGPD
• Chiffrement systématique des données (en transit et au repos)
• Authentification forte (2FA) pour tous les accès
• Tests d'intrusion (pentests) réguliers réalisés par des prestataires spécialisés
• Supervision continue des vulnérabilités et journalisation des accès
• Partenaires techniques certifiés ISO 27001

La sécurité n'est pas un ajout chez Winch : elle est au cœur de notre conception produit.

Winch fonctionne selon une tarification simple et lisible, articulée autour :

• d'un forfait mensuel fixe, adapté à la taille de votre cabinet ;
• et de frais variables en fonction des montants investis par vos clients.

Ce modèle permet de garantir un alignement fort entre votre performance commerciale et les coûts liés à l'usage de Winch. En pratique, la plateforme génère un retour sur investissement net dès les premiers dossiers : elle vous permet de capter davantage d'épargne, de générer plus de commissions et d'accélérer les flux de trésorerie.

Le coût devient marginal face aux gains qu'elle permet de réaliser.

Winch s'appuie exclusivement sur des institutions financières agréées ACPR :

• Memo Bank - Établissement de crédit agréé BCE/ACPR n°17515
• Autres partenaires bancaires agréés ACPR selon les besoins

Ce choix garantit une sécurité maximale pour vos clients et une parfaite conformité aux exigences réglementaires françaises et européennes.

Oui. Winch ne propose ni ne recommande de produits financiers. Winch n'est pas un conseiller en investissements financiers au sens de l'article L.541-1 du Code monétaire et financier.

Vous êtes libre de sélectionner les instruments les mieux adaptés aux besoins de vos clients. La plateforme se limite à exécuter vos instructions de manière neutre, fiable et traçable, sans aucune intervention dans le processus de conseil.

Important : Winch est une solution technologique pure. Le CGP conserve l'entière responsabilité du conseil financier et de la relation client.